Límite de crédito

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Este artículo tiene como objetivo explicar el concepto y uso del límite de crédito en Demander.

Definición

El límite de crédito permite el control financiero a la hora de emitir órdenes.

Se puede evaluar según:

• Tipo de orden
• Estado del pedido
• condición de pago
• Método de pago

Cada uno de estos registros tiene un campo para indicar si se debe considerar el límite de crédito.

Para que el límite de crédito sea validado en un pedido, todos los registros relacionados (tipo de pedido, estado del pedido, condición de pago y método de pago) deben tener activado el campo “Considera límite de crédito”.

Además, es necesario definir el valor del límite de crédito para el cliente (Cliente Financiero).

Cómo configurar

Vaya a Configuración de la empresa > Configuración adicional, donde encontrará dos opciones relacionadas con el límite de crédito:

• Porcentaje de límite de crédito para alertar al vendedor: Al realizar un pedido, si el cliente ya superó el porcentaje definido, el sistema alertará al representante. Con esta configuración activa, se habilita el control del límite de crédito.
• Valor del límite de crédito para el cliente con código cero (cliente nuevo): Define el límite de crédito predeterminado para los nuevos clientes.

Integración

Para activar la funcionalidad mediante integración, consulte las tablas a continuación:

• Tabla 10 - Tipos de estado de pedido
• Tabla 04 - Condiciones de pago
• Tabla 06 - Métodos de pago
• Tabla 18 - Clientes

El tipo de orden no tiene integración, la configuración se debe realizar directamente en Demander Web, solo acceda a la pantalla Tipos de Orden.

Validación

Tanto en Demander Web como en Demander móvil, habrá alertas informativas o restrictivas.

• Web de demanda
  • Para comprobar el límite disponible
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- Mensaje que aparece para avisar al vendedor que el límite está cerca.

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• Mensaje que aparece al superar el límite
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• Móvil demandante
  • Para comprobar el límite disponible
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• Mensaje que aparece para avisar al vendedor que el límite está cerca.
  • 
• Mensaje que aparece al superar el límite
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Cómo dejar de validar el límite de crédito

Para que un pedido deje de consumir el límite de crédito y libere saldo para nuevos pedidos, debe tener un estado que no considere el límite de crédito.

Sin embargo, al activar esta funcionalidad, todos los pedidos, incluidos los antiguos, que tengan un estado que valide el límite de crédito (o que no tengan ningún estado configurado, pero con el resto de campos activos) tendrán un impacto en el cálculo del límite.

Por tanto, es fundamental garantizar que la integración del estado de los pedidos antiguos (especialmente los ya facturados) esté actualizado en Demander. Esto evita bloqueos indebidos por limitar consumos que ya no deberían considerarse.

La actualización del estado se realiza a través de la Tabla 22 – Actualización del estado del pedido.

Valores financieros

Los valores financieros también se consideran al calcular el límite de crédito del cliente. Solo dejan de afectar el límite después de que se liquidan o quedan inactivos en Demander.

La integración de valores se puede realizar a través de Tabla 19 – Valores Financieros.