Limite de crédito

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Este artigo tem como objetivo explicar o conceito e o uso do limite de crédito no Demander.

Definição

O limite de crédito permite o controle financeiro durante a emissão de pedidos.

Ele pode ser avaliado conforme:

• Tipo de pedido
• Status do pedido
• Condição de pagamento
• Forma de pagamento

Cada um desses cadastros possui um campo para indicar se deve considerar o limite de crédito.

Para que o limite de crédito seja validado em um pedido, todos os registros relacionados (tipo de pedido, status do pedido, condição de pagamento e forma de pagamento) devem ter o campo “Considera limite de crédito” ativado.

Além disso, é necessário definir o valor do limite de crédito para o cliente (Cliente Financeiro).

Como configurar

Acesse Configurações da Empresa > Configurações Adicionais, onde você encontrará duas opções relacionadas ao limite de crédito:

• Percentual do limite de crédito para alertar vendedor: Ao emitir um pedido, se o cliente já ultrapassou o percentual definido, o sistema alertará o representante. Com essa configuração ativa, o controle de limite de crédito está habilitado.
• Valor de limite de crédito para cliente com código zero (novo cliente): Define o limite de crédito padrão para novos clientes.

Integração

Para ativar a funcionalidade via integração, consulte as tabelas abaixo:

• Tabela 10 - Tipos de Status de Pedido
• Tabela 04 - Condições de Pagamento
• Tabela 06 - Formas de Pagamento
• Tabela 18 - Clientes

Tipo de pedido não possui integração, a configuração deve ser feita diretamente no Demander Web, basta acessar a tela de Tipos de Pedido.

Validação

Tanto no Demander Web quanto no Demander mobile, haverá alertas informativos ou restritivos.

• Demander Web
  • Para verificar limite disponível
• 

- Mensagem que aparece para avisar o vendedor que está próximo do limite.

• 
• Mensagem que aparece ao extrapolar o limite
  • 
• Demander mobile
  • Para verificar limite disponível
    • 

• Mensagem que aparece para avisar o vendedor que está próximo do limite.
  • 
• Mensagem que aparece ao extrapolar o limite
  • 

Como deixar de validar o limite de crédito

Para que um pedido deixe de consumir o limite de crédito e libere saldo para novos pedidos, ele deve estar com um status que não considera o limite de crédito.

Entretanto, ao ativar essa funcionalidade, todos os pedidos — inclusive os antigos — que estejam com status que validam limite de crédito (ou que estejam sem status configurado, mas com os demais campos ativos) passarão a impactar no cálculo do limite.

Por isso, é essencial garantir que a integração dos status dos pedidos antigos (especialmente os já faturados) esteja atualizada no Demander. Isso evita bloqueios indevidos por consumo de limite que já não deveria ser considerado.

A atualização de status é feita por meio da Tabela 22 – Atualização do Status do Pedido.

Títulos Financeiros

Títulos financeiros também são considerados no cálculo do limite de crédito do cliente. Eles só deixam de impactar o limite após estarem quitados ou inativos no Demander.

A integração dos títulos pode ser feita por meio daTabela 19 – Títulos Financeiros.